[공지] 고객 확인 의무 절차 시행 안내

궁금하신 질문을 선택하시면 바로 답변을 확인하실 수 있습니다.

◾고객 확인 의무 절차란?

고객확인제도란?

고객확인제도(Customer Due Diligence, CDD)란, 금융회사 등이 고객과 거래시 고객의 신원을 확인·검증하고, 실제 소유자, 거래의 목적, 자금의 원천을 확인하도록 하는 등 금융거래 또는 금융서비스가 자금세탁 등 불법행위에 이용되지 않도록 고객에 대해 합당한 주의를 기울이도록 하는 제도를 말합니다. 

마켓봄이 제공하는 전자금융서비스가 자금세탁 등 불법행위에 이용되지 않도록 고객의 거래목적을 확인 하는 등 특정금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률 (이하, 특정금융정보법) 제 5조의 2」에 의한 법률적 의무사항입니다. 

고객확인의무란? 

'특정금융정보법'에 따라 마켓봄에서 지급하는 정산 대금 등이 자금세탁에 이용되지 않도록 고객(유통사, 매입/매출처 등)의 신원확인을 위한 절차입니다. 

마켓봄도 은행권과 유사한 수준의 AML의무를 이행하도록 권고받아 고객확인제도가 2024년 5월 22일부터 시행됩니다.

마켓봄을 이용중인 모든 사업자는 7월 31일까지 사업자 정보 입력을 완료해 주시기 바랍니다.

◾유통사의 사업자 입력/수정 방법

◾거래처 사업자 개별/대량 입력 방법

◾폐업한 사업자 입력 방법

◾신규 매입/매출처 등록 시 사업자 번호가 없다면?

◾입력했는데 오류가 나요

◾미입력된 거래처만 한번에 볼 수 없나요?

거래처 관리 > 거래처 목록 에서 거래처 일괄 수정 버튼을 클릭하시면 엑셀 양식을 다운로드 하실 수 있습니다.

해당 파일 내에서 모든 거래처의 사업자 정보를 확인하실 수 있으며, 

필수값을 모두 입력 후 파일 업로드 > 파일검사 시 오류 메시지를 통해 잘못된 정보가 등록되어있는 거래처를 확인하실 수 있습니다.

◾매번 해야 하나요?

최초에 알맞은 사업자 정보를 입력하신다면 이후 정보를 다시 갱신하실 필요는 없습니다.

◾꼭 해야 하나요?

특정금융정보법 준수를 위한 고객확인 의무절차가 시행되어 번거로우시겠지만 7월 31일까지 입력을 완료 해주셔야 합니다.

프로그램 내 결제 및 정산 기능이 있어 필요한 절차이오니 양해 부탁 드립니다.

◾유통사에서 입력하면 거래처에 팝업 안뜨나요?

네, 유통사/거래처 중 한 곳에서 사업자 정보를 입력하면 정보 등록이 완료되어 해당 거래처는 팝업이 뜨지 않습니다.

유통사에서 거래처의 사업자 정보를 모르는 경우, 직접 입력하시도록 안내해 주세요!

◾한 사업자로 여러 거래처 등록할 수 있나요?

네, 동일 사업자로 여러 거래처에 중복 등록이 가능합니다.

마켓봄 공지사항 바로가기